Investuodami susiduriame su didžiuliu dalykų, iš kurių galime rinktis, meniu. Yra dešimtys tūkstančių akcijų, neįtikėtinai daug investicinių fondų ir ETF, taip pat svaiginantis obligacijų rinkinys. Kaip galime tai suprasti, kad nuspręstume, kas yra gera investicija?
Tai padeda žinoti pagrindinius investavimo elementus, kad žinotumėte, kaip palyginti vieną produktą su kitu. Tam gali prireikti šiek tiek padirbėti, tačiau dažnai gali būti smagu įsigilinti į detales, kodėl viena investicija yra geresnė už kitą. Štai keletas pagrindinių dalykų, kuriuos reikia ištirti.
Augimo potencialas
Dauguma žmonių, kurie yra toli nuo pensinio amžiaus, ieško investicijų, kurios laikui bėgant augs. Idealiu atveju jie ieško investicijų, kurios leistų jiems sukurti nemažą pensijų fondą ir pranokti grąžą, kurią siūlo pagrindinė banko sąskaita. Kai kurios investicijos, pvz., akcijos, istoriškai auga ir yra puikios jaunesniems investuotojams. Investiciniai fondai ir ETF taip pat gali pasiūlyti tvirtą augimą. Tačiau labiau tikėtina, kad obligacijos pasiūlys mažesnę, bet stabilesnę grąžą.
Kai vis labiau suprasite vidinį konkrečių investicijų veiksnį, galėsite suprasti, kada investicija yra neįvertinta ir galbūt pasirengusi dideliam augimui arba pervertinta ir pasiruošusi kainai mažėti. Tam tikrų investicijų augimo potencialo supratimas gali padėti rasti tinkamą asmeninio portfelio derinį.
Sektorius ir pramonė
Jei iš pradžių daug nežinote apie investavimą į akcijas, tai padeda sužinoti, ką įmonė daro, kad užsidirbtų pinigų. Įmonės grupuojamos į sektorius pagal verslo tipą, kuriame jos veikia; sektoriuose yra mažesni segmentai, vadinami pramonės šakomis. Paprastai akcijos yra sugrupuotos į 11 skirtingų sektorių, įskaitant sveikatos priežiūrą, finansus, energetiką ir pagrindinius vartojimo reikmenis, ir kiekviename sektoriuje gali būti nuo dviejų iki 15 pramonės šakų. Gerai subalansuotas akcijų portfelis turės tam tikrą poveikį visuose šiuose sektoriuose ir kiek įmanoma daugiau šių pramonės šakų.
Investuojant tai padeda sužinoti, kaip šie sektoriai veikia, palyginti su platesne akcijų rinka. Kai kurie sektoriai veikia geriau nei rinka, o kiti – prasčiau. Kai kurie iš jų yra atsparūs sunkiais ekonominiais laikais, o kiti yra labiau pažeidžiami blogų naujienų. Šių pramonės šakų supratimas gali padėti atlikti protingus palyginimus vertinant akcijas.
Rinkos kapitalizacija ir turto klasė
Akcijos paprastai skirstomos į kategorijas pagal dydį, dar vadinamą rinkos kapitalizacija. Įmonės rinkos kapitalizacija arba rinkos viršutinė riba reiškia visų išleistų akcijų vertę (tai yra jos akcijų kaina, padauginta iš bendro išleistų akcijų skaičiaus).
Yra didelės kapitalizacijos akcijų, kurias sudaro didžiausios viešai parduodamos bendrovės. Yra vidutinės kapitalizacijos akcijų, kurios yra vidutinio dydžio įmonės. Taip pat yra mažos ir net labai mažos kapitalizacijos akcijų, kurias sudaro mažesnės įmonės. Šios kategorijos dar vadinamos turto klasėmis.
Paprastai kalbant, didelės kapitalizacijos akcijos suteikia akcininkams tvirtą ir nuolatinį augimo potencialą. Mažesnių įmonių akcijos gali pasiūlyti didesnę grąžą, bet gali būti ir rizikingesnės investicijos. Suprasdami unikalias kiekvienos turto klasės akcijų savybes, galėsite palyginti investicijas ir rasti akcijas, kurios atitinka jūsų finansinius tikslus.
Rizika ir nepastovumas
Mažesnių įmonių akcijos gali būti rizikingesnės nei kai kurios kitos investicijos. Rizikos supratimas ir jūsų tolerancija jai gali padėti užtikrintai palyginti investicijas.
Svarbu pažymėti, kad didesnės grąžos potencialas yra susijęs su didesne rizika. Sėkmingo investavimo raktas yra rasti tą rizikos ir atlygio tašką. Dėl per didelės rizikos galite prarasti daug pinigų. Jei visiškai išvengsite rizikos, galite negauti grąžos, reikalingos jūsų finansiniams tikslams pasiekti.
Nepastovumas ir rizika eina kartu. Kai investicijos vertė greitai kyla ir mažėja, dažnai sakome, kad tai nepastovi investicija. Yra būdų, kaip užsidirbti pinigų iš šio nepastovumo, tačiau daugumai investuotojų geriausia matyti pastovesnę ir pastovią grąžą.
Pelnas ir pelnas vienai akcijai
Įmonės uždirba pinigus. Jie taip pat išleidžia. Kai įmonės uždirba daugiau pinigų, nei išleidžia, tai paprastai yra naudinga visiems, įskaitant investuotojus. Šie papildomi pinigai dažnai vadinami grynosiomis pajamomis. O kaip investuotojas norite, kad pajamos laikui bėgant didėtų.
Lyginant dvi įmones toje pačioje pramonės šakoje, tai gali padėti išnagrinėti pajamas ir išsiaiškinti, kuriai finansiškai sekasi geriau. Tačiau taip pat svarbu į pajamas žiūrėti atsižvelgiant į įmonės dydį. Norėdami tai padaryti, tiesiog paimkite bendrą pajamas ir padalykite ją iš išleistų akcijų skaičiaus. Taigi, įmonės, turinčios 9 milijonus dolerių pajamų ir 20 milijonų akcijų, pelnas vienai akcijai būtų 45 centai.
Finansinės naujienos
Kartais tiesiog atkreipdami dėmesį į antraštes galite suprasti, ar investicija yra gera, ar ne. Finansinės naujienos gali pranešti apie makroekonomines tendencijas, kurios gali padėti arba pakenkti tam tikroms investicijoms, ir informuoti apie konkrečias naujienas apie įmones ar produktus. Bandydami apsispręsti dėl investicijų, atlikite greitą naujienų paiešką, kad sužinotumėte, ar turite ką nors svarbaus žinoti. Jūs neturite persistengti; galite pervargti visą dieną skaitydami finansinius žurnalus ir žiūrėdami CNBC. Tačiau išlikti bendrai informuotam tikrai gali būti naudinga.
Dividendai ir dividendų pajamingumas
Daugelis įmonių pasirenka pajamas akcininkams paskirstyti kas ketvirtį. Tai puiku, jei esate akcininkas, nes tai nemokamos pajamos vien už akcijų turėjimą. Nagrinėdami dividendus, turėtumėte atkreipti dėmesį ir į dividendų sumą, ir į „pelną“, kuri yra suma, palyginti su akcijų kaina.
Pavyzdžiui, bendrovė kiekvieną ketvirtį akcininkams gali mokėti 50 centų už jų turimą akciją. Tai yra dividendų pajamingumas. Jei bendrovės akcijos kainuoja 35 USD, pelnas yra apie 1,4 procento per ketvirtį arba 5,6 procento per metus. Nagrinėdami dividendus, pažiūrėkite, ar įmonė kasmet išlaikė ar net padidino dividendus. Jei taip, tai yra tvirtos finansinės įmonės ženklas.
Turėkite omenyje, kad jei įmonė neskiria dividendų, tai nebūtinai yra blogai. Daugelis sparčiai augančių įmonių nusprendžia reinvestuoti savo pajamas į verslo operacijas, o tai dažnai gali padėti paskatinti augimą ir laikui bėgant padaryti įmonę vertingesnę. „Amazon“ gali būti geriausias stiprios įmonės, nemokančios dividendų, pavyzdys.
